Xem sổ sách và tờ khai nháp

Tóm tắt

Sau khi bạn đưa giấy tờ và trả lời câu hỏi, Dyna làm ra sổ sách (cho doanh nghiệp) và tờ khai nháp. Bài này chỉ bạn tìm hai thứ đó trong DynaTax AI và cách đọc chúng. Tờ khai vẫn là bản nháp cho đến khi bạn ký.

Tờ khai đang ở bước nào

Phía trên cuộc trò chuyện có một dải bốn bước:

Bước	Ý nghĩa
Books	Sổ sách: Dyna xếp giao dịch và giấy tờ
Questions	Câu hỏi: Dyna hỏi những gì giấy tờ chưa cho biết
Result	Kết quả: tờ khai đã tính xong, có số được hoàn hoặc phải trả
File	Nộp: bạn xem lại, ký và nộp

Tờ khai cá nhân (Form 1040) được làm từ giấy tờ và câu trả lời của bạn trong chat. Tờ khai doanh nghiệp được làm từ sổ sách.

Xem tờ khai nháp trong "Files"

Khung "Files" (Tệp) nằm bên phải khung chat. Khi Dyna tính xong, khung này hiện các tệp của tờ khai, ví dụ:

• "Your Form 1040 on the IRS forms": tờ khai trên mẫu của IRS, bản PDF, kèm các schedule (phụ lục) và form đi kèm.
• "Your 1040 numbers in Excel": các con số trong file Excel, mỗi form một trang tính.

Bên cạnh tên tờ khai có nhãn "Draft" (Nháp) hoặc "Signed" (Đã ký). Bấm vào một tệp để mở, rồi chọn "Tải về" hoặc "Lưu vào tài liệu của tôi". Tệp đã lưu nằm trong mục Tài liệu › Tax Returns.

Với tờ khai doanh nghiệp, khung "Files" còn có "Your return, line by line" (tờ khai theo từng dòng) và "Backup for every number" (giấy tờ chứng minh cho từng con số). Nút "Prepare my return" tạo tờ khai từ sổ sách. Khi sổ sách thay đổi, bấm "Update from my books" để tính lại.

Xem sổ sách của doanh nghiệp

Nếu tài khoản của bạn là doanh nghiệp, sổ sách nằm trong menu bên trái:

• "Banking › Transactions": danh sách giao dịch từ sao kê ngân hàng, mỗi giao dịch đã được xếp vào một tài khoản (ví dụ tiền thuê, vật tư).
• "Reports › Profit & Loss": báo cáo lãi lỗ, gồm doanh thu, chi phí và lãi ròng trong kỳ.
• "Reports › Balance Sheet": bảng cân đối, gồm tài sản, nợ và vốn chủ.

Nếu gói của bạn chưa có phần sổ sách, Dyna hiện một thẻ trong chat để bạn thêm credit hoặc đăng ký gói.

Cách đọc tờ khai nháp

Khi mở bản PDF, bạn kiểm tra theo thứ tự:

1. Tên, số an sinh xã hội, địa chỉ ở trang 1.
2. Filing status (tình trạng khai thuế) có đúng không.
3. Thu nhập có khớp giấy tờ không, ví dụ line 1a khớp tổng box 1 của các W-2.
4. Số được hoàn (refund) hoặc số phải trả ở cuối trang 2.

Nếu có chỗ sai, bạn nói với Dyna trong chat. Dyna sửa và tạo lại bản nháp.

Ví dụ

Chị Hoa (bài trước) độc thân, chỉ có một W-2 năm thuế 2026 với tiền lương $42,000. Chị không liệt kê từng khoản khấu trừ, nên dùng khấu trừ chuẩn (standard deduction). Mức khấu trừ chuẩn năm 2026 cho người độc thân là $16,100.

Trên tờ khai nháp, chị thấy:

• Line 1a: $42,000
• Line 12e (khấu trừ chuẩn): $16,100
• Line 15 (thu nhập chịu thuế): $42,000 − $16,100 = $25,900

Ví dụ này giả định chị không có thu nhập, khoản điều chỉnh hay khoản khấu trừ nào khác (lines 12f, 13a và 13b bằng 0). Số dòng theo bản nháp Form 1040 năm 2026. [Cần kiểm tra: số dòng mẫu 2026]

Mục	Năm thuế 2025	Năm thuế 2026
Khấu trừ chuẩn, người độc thân	$15,750	$16,100
Thu nhập chịu thuế của chị Hoa	$26,250	$25,900

Chị so các số với W-2, thấy khớp, rồi mới chuyển sang bước ký.

Thực hành trên DynaTax AI

Dùng tờ khai nháp với W-2 mẫu từ bài trước.

Lưu ý: DynaTax AI hiện làm tờ khai năm thuế 2025, nên khi so số bạn dùng cột năm 2025 trong bảng ở phần Ví dụ. Với tiền lương $42,000, line 12e là $15,750 và line 15 là $26,250. Khi app mở năm thuế 2026, số sẽ khớp cột năm 2026.

1. Trả lời hết các câu hỏi của Dyna cho đến khi dải bước sáng ở "Result".
2. Mở khung "Files" bên phải và bấm "Your Form 1040 on the IRS forms".
3. Kiểm tra line 1a, line 12e và line 15 theo cột năm 2025 ở phần Ví dụ.
4. Bấm "Lưu vào tài liệu của tôi", rồi tìm lại tệp trong mục Tài liệu › Tax Returns.
5. Nếu dùng tài khoản doanh nghiệp mẫu, mở "Reports › Profit & Loss" và xem lãi ròng của năm.

Nguồn

• Rev. Proc. 2025-32 (IRS) và P.L. 119-21, mục 70102: khấu trừ chuẩn năm 2026 (Rev. Proc. 2025-32 mục 4.14) và năm 2025.
• Bản nháp Form 1040 năm 2026 (IRS, draft): line 1a, 12e, 12f, 13a, 13b, 15 năm 2026.
• 2025 Instructions for Form 1040: line 1a, line 12e, line 15 năm 2025.
• Ứng dụng DynaTax AI: dải bước Books, Questions, Result, File; khung "Files"; menu Banking và Reports (xem ngày 01/11/2026).